Проекты / АБС МтБАНК - Варианты конфигурации / МтБАНК.ОПЕРКАССА / модуль "Вклады физических лиц"


МтБАНК.ОПЕРКАССА

— модуль "Вклады физических лиц"

1. Открытие вкладов с отложенным взносом и зачислением средств из разных источников.

2. Полностью автоматизированное выполнение операций:


• открытие всех лицевых счетов в соответствии с заданными шаблонами. Настройка алгоритмов формирования номера счета и номера договора в соответствии с регламентом Банка;
• выполнение пакета бухгалтерских проводок по операциям в соответствии с моделями, настроенными администратором;
• начисление, удержание, пересчет процентов по пониженной ставке в случае досрочного закрытия. Возможность настройки в соответствии с регламентом Банка;
• перенос остатков по лицевым счетам на другие балансовые счета при пролонгации или истечении срока вклада;
• проведение безналичных списаний по вкладам в соответствии с длительными поручениями клиентов: с заданной периодичностью, по произвольному графику, при накоплении суммы не менее заданной, при накоплении суммы % не менее заданной, вся сумма при поступлении средств, вся сумма начисленных %;
• удержание комиссий в соответствии с тарифами Банка в момент проведения операций. Создание и настройка новых видов комиссий;
• настраиваемая возможность разбиения суммы операции на несколько составляющих, не превышающих определенное значение;
• удержание комиссии за обналичивание, ведение наличного и безналичного остатков по счету. Настройка тарифов и платежей, изменяющих безналичный остаток;
• расчет и удержание налогов с учетом резидентности клиента, истории изменения ставки рефинансирования и ставок налогообложения. Возврат излишне удержанных налогов;
• безналичные зачисления в рублях и иностранной валюте с автоматическим удержанием комиссий и конвертацией по различным курсам (курсу ЦБ, курсу покупки, курсу продажи, курсу ЕТС, спец. курсу);
• платежи в рублях и иностранной валюте со счета на счет и внешние платежи;
• обслуживание клиентов других подразделений Банка — ведение Единого Клиентского Пространства;
• выдача дробной части валюты рублями через кассу или списание на рублевый или валютный счет при расходных операциях по вкладам с учетом купюрности валюты.


3. Работа с причастными лицами:


• оформление / редактирование / отмена доверенности на вклад;
• открытие / закрытие лицевого счета, операции прихода / расхода;
• оформление завещания, выдача наследства;
• контроль допустимости проведения операций на соответствие предмету и сроку доверенности.


4. Ведение групп связанных счетов.

5. Индивидуальные модели обработки счетов в рамках обобщенных видов вкладов.

6. Формализованное описание положений по видам вкладов:


• инструмент описания видов вкладов как набора конструируемых, автоматически выполняемых по настраиваемым наборам условий функций. Накопленная библиотека готовых описаний видов вкладов: до востребования, текущие, срочные, накопительные, с частичным расходом, с периодическим начислением %. Контроль системы за соответствием проводимой операции условиям работы со счетом;
• ведение таблиц процентных ставок, зависящих от различных параметров;
• включение возможности индивидуальных процентных ставок клиентов для отдельных видов вкладов.


7. Формирование необходимых документов и отчетных форм:


• автоматическое формирование пакета документов, сопровождающих операции по вкладам (кассовые и мемориальные ордера, договоры, заявления, распоряжения, поручения, дополнительные соглашения и т.д.) с возможностью использования различных принтеров для параллельной печати разных документов;
• документов по создаваемым пользователями шаблонам Word;
• формирование документов для ГНИ (форма 2-НДФЛ, реестр сведений о доходах физических лиц и т.д.).


8. Ведение нескольких счетов вкладчика в рамках одного договора.

9. Возможность отложенного проведения операции в течение операционного дня.

наверх