АБС МтБАНК

• Основные характеристики
  
• Преимущества
  
• Архитектура системы
  
• Варианты конфигурации
  
• Библиотека модулей
• Интеграция с внешними АБС и другими системами
• МтБАНК.ХРАНИЛИЩЕ
• eM.Banking

    

Пополнение стандартного набора услуг новыми, отражающими реальные потребности клиента предложениями, в том числе, с возможностью сегментации и локализации на основе территориальных, групповых, возрастных, целевых и других признаков.

Технология эволюции автоматизированных программных систем escM® позволяет вести индивидуальную версию Системы для каждого банка. Реализованный документооборот позволяет заказчику и исполнителю через Интернет-сервис в реальном времени совместно конструировать новые виды услуг, отслеживая каждую технологическую фазу их реализации и планируя сроки их внедрения в часах. Внедрение новых программных решений производится без остановки операционной деятельности банка.

Автоматизация приёма платежей за товары, заказанные по каталогам, безналичные расчёты в казино посредством организации Интернет-сервиса для доступа к лицевым счетам физических лиц при выдаче и приёме игральных фишек, онлайн-страхование потребительских кредитов в страховых компаниях с помощью шлюзов со скоринг-системами, страхование и мониторинг оплаты товаров, проданных в рассрочку торговыми точками и т.д.

Мобильность и оперативность развёртывания розничной сети по принципу обслуживания клиента в одном окне (розничный универмаг) с обеспечением единого клиентского пространства по банку, снижение операционных расходов.

Система позволяет устанавливать рабочие места, либо напрямую подключённые к центральному серверу (онлайн), либо с собственной локальной базой (оффлайн) с автоматической (фоновой) синхронизацией данных в соответствии с режимом коммутации с центральным сервером. Единое клиентское пространство обеспечивается для обеих форм связи с сервером. Настраиваемый интерфейс, оптимизированный под набор услуг на конкретном рабочем месте с точки зрения "количества нажатий", позволяет перевести работу операциониста в область компетенции продавца банковских продуктов, который может предложить клиенту оптимальные способы проведения операций и новые услуги. Наличие встроенной в Систему документации и специальной опции накопления и передачи знаний создаёт условия для быстрой адаптации сотрудников и снижает потери при их ротации.

Открытие вкладов, наличные и безналичные операции со счетами (с возможностью автоматического оповещения клиента с помощью sms или e-mail) о факте совершения той или иной операции, оформление и автоматическое выполнение длительных поручений по вкладам, коммунальные платежи, обслуживание пластиковых карт, кредитование физических лиц (включая скоринг и страхование), валютно-обменные операции, оплата товаров по каталогам, операции по денежным переводам.

Высокая степень интеграции Системы с другими Автоматизированными Банковскими Системами (АБС), стандартными офисными приложениями и периферийным оборудованием.

Базовая платформа Cистемы (CACHÉ Intersystems Inc., USA) одновременно является базовой платформой для универсальной интеграционной платформы Ensemble (Intersystems Inc., USA), имеющей в своём составе более 250 адаптеров для интеграции приложений, позволяющих, в частности, вести координацию транзакционных данных, управление бизнес-процессами, разработку композитных приложений, мониторинг бизнес-активности и т.д.

Система имеет готовые интеграционные решения с аналитической системой класса OLAP — "Каллиграф", с АБС большинства Российских поставщиков, с любыми офисными приложениями (Excel, Word, Access и т.д.). В Систему интегрированы автоматы для выдачи наличных, счётчики валют, электронные табло курсов валют, устройства биометрической идентификации, фискальные чековые принтеры и т.д.

Низкие требования к персоналу, высокая надежность работы и скорость обслуживания клиентов.

Реализация функций бэк-офиса (контроль и сопутствующие операции) и аккаунта (бухгалтерские проводки, открытие лицевых счетов) в автоматическом режиме по централизованным настройкам, выполняемым пользователями с правами доступа администраторов Системы различного уровня и специализации.

При выполнении операции закрытия депозитного валютного вклада с выдачей средств через кассу операционист выполняет только выбор пункта меню и ввод нужного номера договора (счета), либо его поиск (по номеру, по фамилии вкладчика, с использованием дополнительных средств идентификации, например — пластиковой карты). При этом автоматически рассчитаются и выполнятся все сопутствующие операции (отчисление ранее начисленных % и налогов, начисление % по другой ставке, взятие комиссии за обналичивание — в случае, если вклад или его часть были внесены безналично), автоматически предоставится возможность выдачи части суммы в рублях (при остатке на вкладе с дробной частью) наличными или перечислением на рублевый счет с автоматическим выполнением всего спектра бухгалтерских проводок и печати всех требуемых ордеров в пакетном режиме (с возможностью параллельной печати на нескольких принтерах одновременно).

Защита информации и безопасность.

В Систему включены фискальные журналы, регистрирующие изменения базы данных, а также время, место и персональные данные источника изменений. Для защиты каналов передачи данных применяются средства шифрации. Компания имеет лицензии, выданные ФСБ России:


• лицензия на разработку криптографических средств;
• лицензия на распространение криптографических средств;
• лицензия на техническое обслуживание криптографических средств.

Список опробованных алгоритмов: Verba-OW, MessagePro.

Интернет-сервис, самообслуживание.

На основе коллекции типовых портальных приложений eM.Portal® в Системе реализован модуль "Домашний Банк" с управляемым контентом, позволяющий настраивать дизайн и формы диалога с клиентами банка. Модуль голосовой интерпретации обеспечивает получение информации, управляемой клавиатурой телефонного аппарата.

Подробно о Cистеме удаленного банковского обслуживания физических лиц eM.Banking

наверх 

    

АБС МтБАНК дает возможность клиентам банка, в котором установлена Система, получать полный спектр современных кредитно-финансовых услуг, производить операции в кратчайшие сроки, быть уверенными в точном и своевременном исполнении своих поручений, а именно:


• комплексное обслуживание в одном окне. При этом различные банковские услуги, предоставляемые физическим лицам — валютно-обменные, вкладные операции, операции по обслуживанию пластиковых карт, коммунальные платежи, валютные переводы и другие - клиент может получить одновременно и полностью оформить их у операциониста;
• новые услуги. При выполнении операций в одном окне банковский специалист, зная всю совокупность доступной функциональности, может предложить клиенту оптимальный способ проведения операций и рассказать ему о новых услугах;
• экономия времени, как следствие скрупулезной проработки каждой бизнес-операции с целью минимизации ввода и автоматизации процесса "от начала до конца", быстрота доступа к счетам с использованием пластиковых карт;
• возможность проводить операции со счетами в любом подразделении банка — Единое Клиентское Пространство;
• доступность банковской сети. Низкая стоимость и полнота функциональности мобильных оперкасс и передвижных киосков по продаже банковских продуктов позволяет банку развернуть широкую динамичную сеть, что при наличии единого клиентского пространства дает большое удобство клиентам;
• возможность получать автоматические sms-сообщения о различных операциях со счетами, выполненными банком по длительным поручениям клиента и другим условиям;
• возможность самостоятельно управлять своими счетами, подавать заявки на кредит и получать различную информацию через интернет.

Сегмент обслуживания физических лиц представляет собой наиболее динамично развивающуюся область банковского бизнеса.

Компания предлагает запатентованную технологию скоростной модификации индивидуальной версии системы МтБАНК по заданиям специалистов банка. Такой подход позволяет постоянно обновлять банковские продукты и технологии в соответствии с актуальными требованиями:
• в качестве пользователей АСУ ЭСКЕЙП-М специалисты банка получают возможность детального планирования развития своего бизнеса и оперативного контроля над выполнением заданий компании;
• механизмы управления содержимым персонального стандарта сопровождения позволяют осуществлять: свободный выбор темпа удовлетворения требований бизнес-подразделений, временное выделение приоритетных направлений в обслуживании, адекватность оплачиваемого набора абонированных услуг текущим целям банка;
• полная интегрированность отдельных модулей системы дает возможность достаточно легко моделировать новые банковские продукты, например — ведение кредитных карт на основе модулей "Пластиковые карты" и "Кредиты";
• технология содержит неограниченный потенциал интеграции с другими системами и новыми видами оборудования;
• интегрированность на системном уровне с интернетом позволяет создавать новые банковские услуги с помощью банковских и небанковских интернет-приложений, таких как интернет-самообслуживание клиентов, заказ товаров по каталогам с возможностью оплаты через сеть подразделений банка, безналичная оплата фишек казино, выдача потребительских кредитов в торговых точках;
• отсутствие линейной зависимости мощности оборудования от объемов базы данных позволяет создавать новые банковские продукты, резко увеличивающие информационные потоки без необходимой замены оборудования.

• АБС МтБАНК полностью соответствует актуальным требованиям Банка России и других государственных органов по проведению операций и отражению этих операций в соответствующей отчетности. Компания "ЭСКЕЙП-М" гарантирует своевременную модификацию системы в случае изменения нормативно-правовой базы и максимальную автоматизацию требуемых действий.
• Концепция АБС МтБАНК.РИТЕЙЛ состоит в том, что при обслуживании физических лиц бэк-офисные операции должны выполняться автоматически: это открытие и закрытие лицевых счетов, бухгалтерское отражение операций, проведение всех сопутствующих операций, таких, как начисление %, налогов, всевозможных комиссий, подготовка и отправка файлов для процессинга, проверка операции на соответствие законодательству и регламенту банка и многое другое.
• Система имеет мощный инструмент настройки схемы проводок по операциям, дающий неограниченные возможности для автоматического бухгалтерского отражения разнообразных операций, с учетом особенностей конкретного банка.
• В Системе присутствует технология создания и пополнения широкого словаря профессиональных терминов, выведенных в пользовательский интерфейс, что характерно для АБС высокого уровня, и помогает специалистам банка и управляющим принимать стратегические и тактические решения, минимизировать рутинную работу. Таким образом, работник бэк-офиса выполняет лишь настройку системы и функции контроля, а сами операции проводятся автоматически в процессе работы операциониста.
• Технология индивидуальной версии позволяет работникам банка заказывать доработки, оптимизирующие их работу.
• Дружественная среда подготовки отчетов позволяет выбирать удобные для работы формы.
• Ведение отдельных баз данных каждого подразделения, с одной стороны, и наличие консолидирующего подразделения, с другой, позволяет гибко решать многие вопросы определения прав доступа и построения отчетности.

• Скрупулезная проработка и оптимизация каждой бизнес-операции с целью минимизации ввода и автоматизации процесса "от начала до конца" позволяет легко обслуживать массовые потоки клиентов.
• Aвтоматическое формирование пакета документов с возможностью параллельной печати на нескольких принтерах, функции оперативного контроля соответствия проводимой операции законодательству и регламенту способствуют быстроте и точности при обслуживании клиентов.
• Полный спектр услуг может быть оказан клиенту одним специалистом, работающим на комбинированном рабочем месте.
• Наличие экранных подсказок и системы встроенной документации, актуальность которой поддерживается в жестко установленные регламентом сроки соответственно стандарту сопровождения, облегчает работу новым сотрудникам и понижает требования к их квалификации.
• Cистема поиска необходимой информации и интегрированность нескольких операций в одну, система контроля правильности проведения операций и автоматическое выполнение бэк-офисных операций в соответствии с настройками, выполненными администраторами и менеджерами бэк-офиса также ускоряет время и точность проведения операции.
• Наличие огромного спектра пакетных операций позволяет избавиться от рутинной работы и снизить неоперационные затраты.

Компания "ЭСКЕЙП-М" предоставляет следующие возможности:


• обучение и сертификация персонала банка по работе с АБС МтБАНК;
• аутсорсинг в обслуживании компьютерного и специализированного банковского оборудования (спецпринтеры, счетчики купюр, диспенсеры);
• "горячая линия" техподдержки пользователей по работе с АБС в формате 24х7 либо в рабочие часы в соответствии со стандартом обслуживания;
• поставка АБС с исходными кодами и включение при необходимости программистов банка в технологический цикл создания и сопровождения индивидуальной версии. Поддержка и тестирование программных модулей, созданных IT-специалистами банка;
• детальная диагностика источника нештатных ситуаций;
• оперативное информирование о фазах выполнения заявок и устранения претензий путем подключения с соответствующими правами доступа к АСУ ЭСКЕЙП-М;
• консультирование при составлении технических заданий на разработку;
• составление компанией технических заданий по устным указаниям банка с последующим их утверждением специалистами банка;
• удаленная настройка системы;
• диагностика источника злоупотреблений;
• консультирование по вопросам использования СУБД и прикладных разработок;
• обязательство не включать результаты выполненных по заданию банка разработок в публичную версию АБС;
• развитие системы в режиме "непрерывной эволюции" с установкой программных пополнений без остановки операционной деятельности банка.


наверх 

    

Система состоит из базы данных консолидирующего подразделения, включающей ядро системы, модули, справочники и настройки, относящиеся к банку в целом, и отдельных баз данных для каждого подразделения банка.

Такая архитектура позволяет хранить базы подразделений либо на центральном сервере (онлайн), либо на локальных серверах (оффлайн) с автоматической синхронизацией данных с копиями этих баз на центральном сервере в соответствии с настраиваемым режимом коммутации. При этом обеспечивается централизованное администрирование банковских офисов различного назначения от мобильных киосков и оперкасс до отделений и филиалов. Далее описывается конфигурация сети рабочих мест подразделений, которая может иметь иерархическую структуру, т.е. филиал, выступающий как одно из подразделений центрального офиса, может иметь свою разветвленную сеть подразделений. Далее выбирается тип каждого рабочего места в сети. В дальнейшем тип рабочего места может быть изменен.

Настраиваемая схема подчиненности:

В Системе используются следующие типы подразделений:


• подразделения онлайн, все рабочие места которых являются терминалами, работающими с базой подразделения, находящейся на центральном сервере;
• подразделения оффлайн, все рабочие места которых работают с локальной базой подразделения, находящейся на собственном сервере. Этот тип используется при отсутствии надежных линий связи с центральным сервером. Каждое такое подразделение имеет на центральном сервере зеркальную копию своей локальной базы, которая поддерживается путем двустороннего сеансного обмена данными с центральным сервером. Использование в качестве линий связи GPRS позволяет при желании организовать передвижные киоски по торговле банковскими продуктами;
• кроме того используются рабочие места Интернет для решения ряда специфических задач, таких как интернет-самообслуживание клиентов, заказ товаров по каталогу, казино, фронт-офис потребительских кредитов и т.п., круг таких задач может неограниченно расширяться в соответствии с реальной потребностью банка.


Cвобода формирования схемы подчиненности:

Такие решения позволяют нашим клиентам выбирать необходимую им архитектуру в соответствии с потребностями в организации банковских офисов того или иного типа.

Это дает возможность минимизировать время и затраты на запуск очередного офиса требуемого типа, уменьшить риск, ускорить окупаемость, повысить доходность, улучшить рентабельность своего бизнеса, впоследствии тип связи для любого подразделения может быть изменен.

наверх 

    

    

Профиль системы предназначен для автоматизации розничных операций по обслуживанию физических лиц.

(подробнее)

    

Профиль МтБАНК.ОПЕРКАССА предназначен для автоматизации деятельности операционной кассы вне кассового узла.

(подробнее)

    

Профиль системы предназначен для автоматизации потребительского кредитования физических лиц.

(подробнее)

    

Профиль системы предназначен для автоматизации работы с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

(подробнее)

наверх 

    

Общие характеристики

Состав библиотеки модулей

МтБАНК.ХРАНИЛИЩЕ

eM.Banking